Kara para aklamanın tanımı: Kara Para Aklama şu şekilde anlaşılır:
• Mülkün yasa dışı kaynağını gizlemek veya gizlemek veya bu suça dahil olan herhangi bir kişiye yardım etmek amacıyla, bu tür bir mülkün suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyette yer almaktan kaynaklandığını bilerek, mülkün, özellikle de paranın dönüştürülmesi veya devredilmesi o kişinin veya şirketin eyleminin yasal sonuçlarından kaçınmak için bu tür bir faaliyetin komisyonu;
• Bu tür bir mülkün suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyete katılım fiilinden kaynaklandığını bilerek, mülkün gerçek niteliği, kaynağı, konumu, düzeni, hareketi, mülkiyeti ile ilgili hakların veya mülkiyetin gizlenmesi veya kılık değiştirmesi;
• Teslim alma anında, bu tür bir mülkün suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyete yardım etmekten kaynaklandığını bilerek mülkün edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması;
• Daha önce maddelerde belirtilen eylemlerden herhangi birine katılma, taahhütte bulunma, taahhütte bulunma ve yardım etme, yataklık etme, kolaylaştırma ve danışmanlık yapma. Kara para aklama, aklanacak mülkü oluşturan faaliyetler başka bir Üye Devletin veya üçüncü bir ülkenin topraklarında gerçekleştirilmiş olsa bile böyle kabul edilecektir. Superingo.com için AML'nin organizasyonu: AML mevzuatına uygun olarak, superingo.com ML'nin önlenmesi için “en üst seviyeyi” atamıştır: PURE LIFE B.V.'nin tam yönetimi sorumludur. Ayrıca, bir AMLCO (Kara Para Aklamayla Mücadele Uyum Görevlisi) Sistem dahilinde AML politika ve prosedürlerinin uygulanmasından sorumludur.
AMLCO, genel Yönetimin doğrudan sorumluluğu altındadır: AML politikası değişiklikleri ve uygulama gereksinimleri: Superingo.com AML politikasındaki her büyük değişiklik, PURE LIFE B.V.'nin genel yönetimi ve kara para aklamayla mücadele uyum görevlisinin onayına tabidir. Üç adımlı Doğrulama: Birinci adım doğrulama: Para çekme işlemi için her kullanıcı ve müşteri tarafından birinci adım doğrulaması yapılmalıdır. Ödeme seçimi ile ilgili olarak, ödeme miktarı, çekim miktarı, çekim seçimi ve kullanıcının/müşterinin uyruğu ile ilgili olarak ilk adım doğrulama yapılmalıdır. Birinci adım doğrulama, kullanıcının/müşterinin kendisi tarafından doldurulması gereken bir belgedir. Aşağıdaki bilgiler doldurulmalıdır: ad, ikinci ad, doğum tarihi, olağan ikamet edilen ülke, cinsiyet ve açık adres.
İki adımlı doğrulama: 2000$ (iki bin Dolar) üzerinde para yatıran veya 2000$ (iki bin Dolar) üzerinde para çeken veya 1000$ (bin Dolar) üzerinde başka bir kullanıcı gönderen her kullanıcı tarafından ikinci adım doğrulaması yapılmalıdır. bahşiş veya depozito tutulacaktır. Doğrulama adımı, kullanıcıyı veya müşteriyi kimliğini göndermesi gereken bir alt sayfaya yönlendirecektir. Kullanıcı/müşteri kimliğinin resmini yapmalıdır. Kimliğinin yanında altı basamaklı rastgele oluşturulmuş bir numaraya sahip bir ataş bulunurken: Kimlik doğrulaması için yalnızca resmi bir kimlik kullanılabilir, ülkeye bağlı olarak kabul edilen kimliklerin çeşitliliği farklı olabilir.
Ayrıca, birinci adım doğrulamasındaki doldurulmuş Verilerin doğru olup olmadığı elektronik olarak kontrol edilecektir. Elektronik kontrol, verilen bilgilerin doldurulan belge ve kimlikteki isim ile eşleşmesini sağlamak için iki farklı veri bankası aracılığıyla kontrol edecektir: Elektronik test başarısız olursa veya mümkün değilse, kullanıcının/müşterinin mevcut ikametgahının bir uyumunu göndermesi gerekir. . Devlet tarafından tescil belgesi veya benzeri bir belge gereklidir. Üçüncü adım doğrulama: 5000$ (beş bin Dolar) üzerinde para yatıran veya 5000$ (beş bin Dolar) üzerinde para çeken veya başka bir kullanıcıya 3000$ (üç bin Dolar) üzerinde para gönderen her kullanıcı tarafından üçüncü adım doğrulaması yapılmalıdır. bahşiş veya depozito tutulacaktır. 3. adım için bir kullanıcı/müşteriden bir zenginlik kaynağı istenecektir. Müşteri tanımlama ve doğrulama (KYC) Ticari ilişkilere girerken müşterilerin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama ile ilgili düzenlemeler hem de KYC politikası için hayati bir unsurdur.
Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanmaktadır:
Pasaportunuzun, kimlik kartınızın veya ehliyetinizin bir kopyası, her biri rastgele oluşturulmuş altı sayıdan bahseden el yazısıyla yazılmış bir notla birlikte gösterilir. Ayrıca, kullanıcının/müşterinin yüzünün bulunduğu ikinci bir resim gereklidir. Kullanıcı/müşteri, doğum tarihi, uyruğu, cinsiyeti, adı, ikinci adı ve resmi dışında her türlü bilgiyi bulanıklaştırabilir. Gizliliklerini güvence altına almak için. Lütfen kimliğin dört köşesinin de aynı resimde görünmesi ve yukarıda belirtilenlerin yanı sıra tüm detayların net bir şekilde okunabilmesi gerektiğini unutmayın. Gerekirse tüm detayları isteyebiliriz.
Bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.
Adres Kanıtı:
Adres kanıtı, iki farklı veri tabanı kullanan farklı elektronik kontroller aracılığıyla yapılacaktır. Bir elektronik test başarısız olursa, kullanıcı/müşteri manuel olarak doğrulama yapma seçeneğine sahiptir.
Son 3 ay içinde düzenlenmiş kayıtlı adrese gönderilen bir son fatura veya hükümet tarafından yapılan resmi bir belge ikamet delilleri sizin devlet olduğunu. mümkün olarak hızlı olarak onay sürecini yapmak için, emin belge belgenin dört köşesi de görülebilir net bir çözünürlükle gönderilir olun ve tüm metin okunabilir edin. Örneğin: Size gönderilen bir elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya herhangi bir resmi posta. Bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.
Gelir kaynağı
Bir oyuncu beş bin Euro'nun üzerinde para yatırırsa, servetin kaynağını (SOW) anlama süreci vardır.
SOW örnekleri şunlardır:
• • İşletmenin mülkiyeti İstihdam
• • • Miras Yatırımı Ailesi
Bu zenginliğin kökeni ve meşruiyetinin net olarak anlaşılması kritik önemdedir. Bu mümkün değilse, çalışan ek bir belge isteyebilir veya kanıtlayabilir.
Aynı kullanıcının bu tutarı tek seferde yatırması veya bu tutarda birden fazla işlem yapması durumunda hesap dondurulur. Yukarıdakileri ve web sitesinin kendisiyle ilgili bilgileri gözden geçirmeleri için onlara manuel olarak bir e-posta gönderilecektir.
superingo.com ayrıca kullanıcının/müşterinin Kimliğini daha da garanti altına almak için bir banka havalesi/kredi kartı ister. Ayrıca kullanıcının/müşterinin mali durumu hakkında ek bilgi verir. Birinci adım için temel belge:
Temel belgeye superingo.com'daki ayar sayfasından erişilebilir. Her kullanıcının aşağıdaki bilgileri doldurması gerekir:
• • • • • Ad İkinci ad Uyruk Cinsiyet
Doğum tarihi
Belge bir AI tarafından kaydedilecek ve oluşturulacak, bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.
Risk yönetimi:
riskin üç farklı bölgelerinde her ulus kategorize edecek yeryüzü superbingo.com üzerinde farklı bölgelerde zenginlik farklı riskler ve farklı devletler başa amacıyla.
Birinci bölge: Düşük risk:
Bölgedeki her ulus için, daha önce açıklandığı gibi üç aşamalı doğrulama yapılır. İkinci bölge: Orta risk: İkinci bölgedeki her ülke için üç aşamalı doğrulama daha düşük para yatırma, çekme ve bahşiş miktarlarında yapılacaktır. Birinci adım her zamanki gibi yapılacaktır. İkinci adım 1000$ (bin Dolar) yatırdıktan, 1000$ (bin Dolar) çektikten veya başka bir kullanıcıya/müşteriye 500$ (beş yüz Dolar) yatırdıktan sonra yapılacaktır. Üçüncü adım 2500$ (iki bin beş) yatırdıktan sonra yapılacaktır. yüz Dolar), 2500 Dolar (iki bin beş yüz Dolar) çekmek veya başka bir kullanıcıya/müşteriye 1000 Dolar (bin Dolar) bahşiş vermek. Ayrıca, düşük riskli bir bölgeden kripto para birimini başka bir para biriminde değiştiren kullanıcılara, orta riskli bir bölgedeki kullanıcı/müşteriler gibi davranılacaktır.
Üçüncü bölge: Yüksek risk:
Yüksek riskli bölgeler yasaklanacak. Yüksek riskli bölgeler, hızla değişen dünyanın değişen ortamına ayak uydurmak için düzenli olarak güncellenecektir.
Ek ölçümler.
Ek olarak, AML uyum görevlisi tarafından denetlenen bir yapay zeka, olağandışı davranışları araştıracak ve bunu hemen superingo.com'un bir çalışanına bildirecektir.
Riske dayalı az sayıda ve genel deneyime göre, insan çalışanlar AI veya diğer çalışanlar tarafından yapılan tüm kontrolleri yeniden kontrol edecek ve duruma göre yeniden yapabilir veya ek kontroller yapabilir.
Ek olarak, modern, elektronik, analitik sistemler tarafından desteklenen bir veri Bilimcisi, aşağıdakiler gibi olağandışı davranışları arayacaktır: Daha uzun Bahis seansları olmadan para yatırma ve çekme. Para Yatırma ve Para Çekme, uyruk değişiklikleri, para birimi değişiklikleri, davranış ve faaliyet değişiklikleri ve ayrıca bir hesabın asıl sahibi tarafından kullanılıyorsa kontroller için farklı bir Banka hesabı kullanmaya çalışmak.
Ayrıca bir Kullanıcı, Kara Para Aklamayı önlemek için, ilk Para Yatırma tutarı için Para Yatırma için kullandığı yöntemin aynısını Para Çekme için kullanmalıdır.
Kurumsal çapta risk değerlendirmesi Superingo.com, risk tabanlı yaklaşımının bir parçası olarak, superingo.com'a ve iş kollarına özgü riskleri belirlemek ve anlamak için bir AML “Kurumsal Genel Risk Değerlendirmesi” (EWRA) yürütmüştür. AML risk politikası, web sitesinin sunduğu hizmetler gibi iş kollarına özgü risklerin belirlenmesi ve belgelenmesinin ardından belirlenir. Hizmet sunulan Kullanıcılar, bu Kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler, bankanın kullandığı dağıtım kanalları, bankanın faaliyet gösterdiği coğrafi konumlar, müşteriler ve işlemler ile diğer niteliksel ve ortaya çıkan riskler.
AML risk kategorilerinin tanımlanması, superingo.com'un yasal gereklilikler, düzenleyici beklentiler ve sektör rehberliği anlayışına dayanmaktadır. World Wide Web'in beraberinde getirdiği ek risklerle ilgilenmek için ek güvenlik önlemleri alınır. EWRA yıllık olarak yeniden değerlendirilir.
Devam eden işlem izleme AML-Uyumluluğu, müşteri profiline kıyasla olağandışı veya şüpheli olan işlemleri tespit etmek için "devam eden işlem izleme" yapılmasını sağlar.
Bu işlem izleme iki düzeyde gerçekleştirilir:
1. İlk Kontrol Hattı:
superingo.com yalnızca, süperingo.com'a yapılan şüpheli para yatırma işlemlerinin büyük çoğunluğunun potansiyel müşteri üzerinde KYC prosedürlerinin uygun şekilde yürütülmesi olmadan gerçekleşmesini önlemek için tümü etkin AML politikalarına sahip olan güvenilir Ödeme Hizmeti Sağlayıcıları ile çalışır.
1. İkinci Kontrol Hattı:
superingo.com ağını, müşteri veya oyuncu veya yetkili temsilci ile herhangi bir temasın, ilgili hesaptaki işlemlerde gerekli özenin gösterilmesine neden olması gerektiği konusunda bilgilendirir. Özellikle bunlar şunları içerir:
• Hesaptaki finansal işlemlerin yürütülmesine ilişkin talepler;
• Hesaptaki ödeme araçları veya hizmetlerle ilgili talepler;
Ayrıca, ayarlanmış risk yönetimi ile üç adımlı doğrulama, superbingo.com'un tüm müşterileri hakkında her zaman gerekli tüm bilgileri sağlamalıdır.
Ayrıca, tüm işlemler, genel yönetim tarafından aşırı izlenen AML uyum görevlisi tarafından izlenen çalışanlar tarafından denetlenmelidir.
Müşteri destek yöneticisine, muhtemelen Uyum Yöneticileri aracılığıyla gönderilen belirli işlemler de durum değerlendirmesine tabi olmalıdır.
Bir veya daha fazla işlemin olağandışı doğasının belirlenmesi, esas olarak müşterinin bilgisi (KYC), finansal davranışları ve işlem karşı tarafı ile ilgili olarak sübjektif bir değerlendirmeye bağlıdır.
Bu kontroller otomatik bir Sistem tarafından yapılırken, bir Çalışan ek güvenlik için bunları kontrol eder.
Müşteri hesaplarında gözlemlenen ve yasal faaliyetleri ve fonların kaynağını tam olarak anlamanın zor olduğu işlemler, bu nedenle hızla atipik olarak kabul edilmelidir (doğrudan haklı olmadıkları için).
Herhangi bir superingo.com personeli, gözlemledikleri ve müşterinin bildiği yasal bir faaliyete veya gelir kaynağına atfedilemeyecekleri herhangi bir atipik işlem hakkında AML bölümünü bilgilendirmelidir.
1. Üçüncü Kontrol Hattı:
AML'ye karşı son bir savunma hattı olarak superingo.com, kara para aklamayı tamamen önlemek için tüm şüpheli ve yüksek riskli kullanıcıları manuel olarak kontrol edecektir. Dolandırıcılık veya Kara Para Aklama bulunursa, yetkililer bilgilendirilecektir.
www.superbingo.com'da Şüpheli İşlemlerin Bildirilmesi Superingo.com, dahili prosedürlerinde, personelinin dikkatine, ne zaman bildirimde bulunulması gerektiğini ve bu tür bildirimlere nasıl devam edileceğini kesin terimlerle açıklar. Atipik işlemlerin raporları, dahili prosedürlerde tam olarak açıklanan kesin metodolojiye uygun olarak AML ekibi içinde analiz edilir. Bu incelemenin sonucuna ve toplanan bilgilere dayanarak AML ekibi:
• 18 Eylül 2017 tarihli Kanunda öngörülen yasal yükümlülüklere uygun olarak FIU'ya rapor gönderilmesinin gerekli olup olmadığına karar verecektir;
• müşteri ile iş ilişkisini sonlandırmanın gerekli olup olmadığına karar verecektir.
prosedürler
Asgari KYC standartları dahil olmak üzere AML kuralları, superingo.com'un Intranet sitesinde bulunan operasyonel kılavuzlara veya prosedürlere çevrilecektir.
Kayıt tutma
Tanımlama amacıyla elde edilen verilerin kayıtları, iş ilişkisi sona erdikten sonra en az on yıl süreyle saklanmalıdır.
Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemlerin gerçekleştirilmesinden veya iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az on yıl süreyle saklanmalıdır.
Bu veriler güvenli, şifreli, çevrimdışı ve çevrimiçi olarak saklanacaktır.
Eğitim:
superingo.com insan çalışanları, riske dayalı bir onay üzerinde manuel kontroller yapacaktır.
bunun için özel eğitim alıyorlar.
Eğitim ve bilinçlendirme programı, aşağıdaki kullanımlarla yansıtılır:
* Finansla ilgilenen herkes için en son yasal gelişmelere uygun zorunlu bir AML eğitim programı * Tüm yeni çalışanlar için akademik AML öğrenme oturumları Bu eğitim programının içeriği, kursiyerlerin çalıştıkları iş türüne göre oluşturulmalıdır. ve tuttukları görevler. Bu oturumlar, PURE LIFE B.V. AML ekibinde çalışan bir AML uzmanı tarafından verilmektedir.
Denetim
İç denetim, AML faaliyetleri hakkında düzenli olarak misyonlar oluşturur ve raporlar.
Veri güvenliği:
Herhangi bir kullanıcı/müşteri tarafından verilen tüm veriler güvende tutulacak, satılmayacak veya başkasına verilmeyecektir. Yalnızca yasaların zorunlu kılması halinde veya kara para aklamayı önlemek için veriler, etkilenen devletin AML yetkilisi ile paylaşılabilir.
superingo.com, veri koruma direktifinin (resmi Direktif 95/46/EC) tüm yönergelerine ve kurallarına uyacaktır. Bize ulaşın:
AML ve KYC Politikamız hakkında herhangi bir sorunuz varsa lütfen bizimle iletişime geçin:
• E-posta ile:
[email protected]
AML ve KYC Politikamız veya Hesabınızda ve Kişinizde yapılan kontroller hakkında herhangi bir şikayetiniz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin:
• E-posta ile:
[email protected]